Дропперство: как защитить подростков от манипуляций мошенников

Дропперы — это люди, которых преступники используют как посредников для легализации или обналичивания похищенных средств. Они помогают мошенникам скрыть следы преступления, переводя деньги между счетами, снимая наличные или внося их на чужие счета, часто за вознаграждение.

Чаще всего в такие схемы вовлекаются подростки, студенты и получатели пособий, многие из которых не осознают своей причастности к преступности. Простые действия, такие как перевод средств, обналичивание денег или передача банковской карты, могут иметь серьёзные юридические последствия, вплоть до уголовной ответственности.

Лица, выполняющие функции дропперов, подлежат уголовной ответственности. Неосведомленность или непонимание своей роли в преступной схеме не является основанием для освобождения от юридической ответственности. Подобные действия могут быть квалифицированы как легализация (отмывание) денежных средств, что согласно статье 174 УК РФ предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до семи лет и штрафа в размере до одного миллиона рублей.

Дроппинг, помимо прочего, может быть расценён как полноценное соучастие в мошеннических действиях, подпадающих под статью 159 УК РФ.

В основе мошеннической операции лежит пирамидальная структура, где главный организатор руководит услугой по отмыванию денег. Клиентами этой услуги являются преступные группировки (например, колл-центры или наркоторговцы), которые обладают значительными суммами незаконно полученных средств. Этот подпольный бизнес тщательно спланирован: от начала до конца продумана каждая деталь. Клиенты нанимают посредников (дроповодов), которые, в свою очередь, вербуют непосредственных исполнителей — так называемых дропов.

Для привлечения этих исполнителей мошенники часто используют обычные объявления о работе, обещая привлекательные условия и высокий доход. Такие объявления распространяются через Telegram-каналы, форумы в Даркнете и даже на легальных платформах для поиска работы. Вакансии часто выглядят безобидно и привлекательно, не раскрывая сути работы, которая может оказаться нелегальной.

Дропперы используют банковские карты для мошенничества, часто премиальные, чтобы избежать ограничений. Цель — вывод средств в криптовалюту, иностранную валюту или обналичивание для вывоза, обычно в первые часы после зачисления.

Ошибочный перевод: вам приходят деньги, которые вы не ждали. Просят вернуть их на другие реквизиты. Обратитесь в банк, не тратьте эти деньги.

Объявления о работе: предлагают лёгкий заработок без опыта и образования, удалёнку с высокой зарплатой. Обязанности неясны. Могут предлагать стать «администратором лотереи» для переводов. Нечёткое описание, подозрительные схемы.

Незнакомец у банкомата: просит снять деньги с вашей карты, обещая перевод от «родственника». Передаёте данные — можете стать соучастником отмывания денег.

«Банковский сотрудник» для плана: звонят, якобы из банка, просят оформить карту за вознаграждение для выполнения плана. Карту могут использовать для преступлений, вы станете соучастником.

Простые правила, которые нужно знать самому и рассказать о них своим друзьям, родственникам, особенно пожилым и подросткам:

• переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк;
• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц;
• расскажите о подобных просьбах своим родным, по возможности, сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.